又有支付机构因反洗钱经管存在破绽被罚!东说念主民银行广东省分行近日公示的行政处罚信息清晰,易联支付有限公司(下称“易联支付”)因违犯反洗钱业务经管端正被处罚金90万元。时任易联支付董事长兼总司理的谭某强被罚3万元。
依据央行备案信息,易联支付确立于2005年,2011年12月22日获《支付业务许可证》,开端获准开展预支卡刊行与受理(广东)以及移动电话支付业务。2014年7月,易联支付通过增项,加多了互联网支付业务。跟着支付业务类型重新分辩,易联支付业务类型变更为“储值账户运营Ⅰ类、储值账户运营Ⅱ类(广东省)”,派司灵验期至2026年12月21日。
值得珍贵的是,这不是易联支付初度被罚。2021年7月,因未按照端正实践客户身份识别义务以及未按端正报送可疑交游论说,易联支付被罚257万元,时任董事长兼总司理被罚9.5万元。2023年12月,易联支付又因违犯支付账户经管端正、违犯商户经管端正,被罚没缱绻695万元。
博通经营首席分析师王蓬博对记者分析指出:“一直以来,反洗钱不力成为支付机构违章的‘重灾地’。不错看出,部分支付机构仍莫得充分意识到反洗钱责任的伏击性,莫得建造健全的反洗钱合规经管体系,包括客户身份识别、客户身份尊府和交纪行载保存、大额交游和可疑交游论说等设施。同期,在市集竞争浓烈的配景下,现时也有部分支付机构为了获得更多的市集份额和利润,进而松开反洗钱监管条目。”
王蓬博强调,第三方支付行业已是严监管当头,支付机构不得不加以怜爱,不可为了短期的业务利益而冷漠合规风险。在拓展业务的同期,尤其要充分评估反洗钱风险,关于高风险业务要严慎开展九游体育官网登录入口,并接收灵验的风险防控顺次。此外,也应该对配合商户和第三方配合股伴加强守法走访与合手续监督。